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农行禹城市支行制止一起利用银行卡炒虚拟货币事件

9月29日消息,近日,农业银行禹城市支行一网点接收到涉嫌炒作虚拟货币的客户清单。通过排查,及时与涉事客户取得联系,但客户拒不承认曾经交易过比特币。网点临柜人员建议客户销户,客户极不…

9月29日消息,近日,农业银行禹城市支行一网点接收到涉嫌炒作虚拟货币的客户清单。通过排查,及时与涉事客户取得联系,但客户拒不承认曾经交易过比特币。网点临柜人员建议客户销户,客户极不情愿,更不配合。在进一步查询客户交易明细时,工作人员发现该客户在2016年曾经多次进行过类似交易,且备注为比特币,风险较高。于是及时进行账户管控,将该账户设定为“交易异常账户”。 账户被锁定为半封状态后,客户因无法进行交易,后遂到网点诘问。运营主管向客户说明情况,详细讲解“国家严禁虚拟货币转账交易,银行也会实时进行风险监测,一经发现必须立即进行管控”的政策,并出示了客户之前账户交易多次附言都存在虚拟货币、比特币等字样的办理手续。客户自知无法隐瞒,才承认之前签过约,办过类似业务,但是现在已不交易了。在网点运营主管和经办柜员再三耐心讲解“炒作虚拟货币”行为的严重性、危害性后,客户终于下定决心进行了销户。 客户通过开户银行,用虚拟货币交易,再利用账户进行洗钱,以掩盖其真实资金用途,对金融市场具有很大的危害性。在此,郑重提醒,银行临柜服务人员一定要严格落实开户制度,把好账户开立“关口”,严格按照相关制度要求开展客户身份识别。要多方位进行核实,尤其做好开户意愿核实、客户风险等级核实等各项尽职调查工作,尽可能全面掌握风险账户交易。

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