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震荡市怎么买基金不焦“绿”?记住这三点

  今年开年的A股市场可以说是跌宕起伏:  以为跨年行情要来了,万万没想到来的是开门黑;

今年开年的A股市场可以说是跌宕起伏:

以为跨年行情要来了,万万没想到来的是开门黑;

天晴了雨停了,没想到市场又行了。

作为一个普通的基民,如何在震荡市做好基金投资呢?其实只需要做好以下三点,就能够避免我们在投资基金中遇到的许多问题,快来看下去吧!

1、可以考虑新发基金,尤其是过往业绩优异的产品

可以解决:不知道选什么基金的问题

总体上,近期还是“震荡主线”。听说过那句投资老话吗?“牛市买老基金,震荡市买新基金”。

这并不是说新基金和老基金投资能力有好坏之分,只不过在不同的投资时点,“轻装上阵”和“重型机甲”的新老基金,对应着不同的投资优势。

震荡市,为什么建议大家多多关注“新基金”?

新基金没有历史包袱和赎回压力

公募基金有个硬性规定,不管市场行情如何,股票型基金的股票持仓不能低于80%,偏股混合型基金的股票持仓不能低于60%。当市场遭遇重挫的时候,老基金因为仓位较高,净值容易出现较大回撤。面对大幅波动时候,基金投资者又容易受情绪影响。特别是新手投资者,涨多了追加申购,跌多了开始赎回。震荡市、下跌市,面对赎回压力,基金经理有时不得不在低位卖出来应对。而新基金则从容很多,没有这些历史包袱和赎回压力。

新基金有建仓期,具备缓冲空间

一般来说,新基金有1到3个月的建仓期,这意味着在震荡市中,新基金具备缓冲空间。一方面,可以更全面审视宏观因素、市场环境、行业动向等,制定中长期投资策略;另一方面,新基金一般有较长的建仓期,可以见缝插针、缓慢建仓,优选性价比更高标的,降低震荡期风险。

而买新基金也不是买刚出道的新手基金经理,虽然出道即巅峰的神话也不时上演,但我们不能用赌一把的心态买基金,有过往业绩可参考,且过往长期业绩不错的基金是更好的选择。

2、避免市场短期波动下的投资决策

可以解决:不知道什么时候卖的问题

除了可以适当考虑绩优基金经理管理的基金外,震荡市投基的另一大秘诀就是要避免因短期市场波动而做出的投资决策。

这是因为震荡市行情变化很快,往往一开始大跌,许多基民就会开始担忧、焦虑,从而立刻抛售基金离场。

虽然这样做避免了造成更进一步的损失,但同样也错失了抓住反弹的机会。每逢大跌,许多基民都在考虑的问题就是:跌了,是马上卖掉离场,还是继续抱着呢?

我们都希望在下跌时及时卖出,又不错过上涨。成功的择时,是在大跌之前卖出,避开下跌的亏损。如若卖出后,市场就开启了持续上涨模式,没有什么下跌空间,那这一次的择时交易就失败了。

即便在卖出之后,市场有了进一步的下跌,择时就成功了吗?并非如此,我们必须在更低的点位上有买入的动作才行,买入才能不错过后续的市场上涨。

所以如果我们在大跌时就马上放弃投资离场,而在反弹时又没有及时入场,那么很可能就会与之后的行情“失之交臂”。对于优质的偏股主动管理基金来讲,投资本来就是一项长期工程。

所以如果不是急用钱的话,短期调整也不必心急,可以先观望一段时间,还能避免追涨杀跌的风险。

3、定投也是不错的方法

可以解决:不知道什么时候买的问题

在震荡市中,定投也是一种较好的投资方法,通过在不同点位定时定额买入基金,可以避免高位入场的风险,平摊我们的入场成本。

如下图所示,假设某一只基金在市场波动中净值呈现较大波动,通过基金定投分笔买入的投资方式,最终也能呈现如图红色曲线所示的较为平滑的平均成本变动。

震荡市怎么买基金不焦“绿”?记住这三点

风险提示:表中数据仅代表举例说明,不预示基金及市场真实表现,基金投资需谨慎。

另外,定投路上最大的绊脚石大概是持续的亏损,可能会降低我们信息,动摇要不要终止定投。定投,本身就是一种很慢的、延迟满足的投资方式。也许你听很多专业人士说过,一次完整的定投,要经历至少一个牛熊周期。那么定投要坚持多长时间才能看到效果?

根据海通证券研报,以上证综指刻画,海通证券认为1991年以来A股已经经历了五轮“牛市-熊市-震荡市”周期不断交替的过程,牛熊周期分别是1991/1-1996/1、1996/1-2005/6、2005/6-2008/10、2008/10-2013/06、2013/06-2018/12。透过这些历史数据可以看出,A股一轮牛熊周期短则3、5年,长则8、9年。

因此,在定投时不要以日、周、月为单位来衡量得失,而是要以“年”为维度来评判,可能坚持1年多还在亏损,但如果能够保持耐心和信心持续投入,往往能获得不错回报。定投就是先苦后甜,风雨过后方见彩虹。

(文章整理自广发基金华夏基金)

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