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开年跌完全年收益 看排名买基金错在哪里?

  每逢年底,被基民津津乐道的就是基金 业绩 排名,2021年业绩排名较好的基金,全年涨幅不错,有的在80%以上,甚至有的已经超100%。

每逢年底,被基民津津乐道的就是基金业绩排名,2021年业绩排名较好的基金,全年涨幅不错,有的在80%以上,甚至有的已经超100%。

但是基金“翻倍”的乐趣没有持续多久,开年连续大跌,给情绪高涨的市场浇了一盆冰水!难道“冠军魔咒”又来了?

  冠军魔咒到底有多强?

每一年基金业绩排名时,都会提到一个词“冠军魔咒”,指的是上一年成绩骄人、风光无限的基金,往往可能在次年表现平平甚至排名倒数。

Wind数据统计,在2022年的8个交易日中,2575只股票型基金,仅402只股票未受下行影响,近85%的基金出现下行,平均跌幅-2.7%,最高跌幅近12%。其中,2021年排名较好的基金中,出现不同程度的下跌,最高跌幅达-11.93%。

反观2021年股票型基金的平均回报7.76%,等于2022年开年的跌幅,几乎已经将全年回报跌去。“冠军魔咒”真的来了?

  为什么会出现“冠军魔咒”?

目前市场上的基金榜单大多由短期收益主导,简单的基金短期收益对投资者的参考价值很小;以收益为标准的基金榜单,排名的是过往业绩,短期的过往收益状况无法预测未来走势。

市场的风格也是不停轮换的,蓝筹股、白马股、抱团股等,不少年度业绩排名前列的基金,往往会押注重仓某个行业或者主题,风格上来说偏进攻而非均衡,一旦行业板块回调,带来的就是较大的回撤。另外,这些“业绩基”在成名后,带来大规模的申购,也让操作难度相应变大。

所以说,权益类基金要做到业绩持续多年排名靠前是很困难的事,选基金需要综合考量基金的表现,历史业绩好并不代表未来业绩一定好。

  如何以正确的心态看排名?

业内有这样一句话,“一年五倍者如过江之鲫,五年一倍者寥寥无几”。究竟是一时踩中了风口,还是实力使然,需要时间的验证,所以选择基金应树立长期投资思维,不被一时业绩扰乱心态,要综合考虑基金经理、最大回撤、投资策略、持仓风格等多方面因素。

在资产配置上,应以均衡思路配置,尽量不去拿大资金单押某一行业或某一赛道,毕竟投资不是赌博,应追求可持续、可延续的投资回报。(文章来源:浙商基金

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