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今年投资太难?这类基金亮了!

  开年伊始,A股市场连续多日调整,各大主流宽基指数齐齐下挫,虽然今日止跌回升,但是基民也被跌去了不少收益。截至1月11日,偏股基 金指数累计跌超5%,而2021年股票型基金 与偏股混合型基金 的回报中位数大约为5.1%,一年收益几天跌没,不少人手里的基金 已经拿不稳了…

开年伊始,A股市场连续多日调整,各大主流宽基指数齐齐下挫,虽然今日止跌回升,但是基民也被跌去了不少收益。截至1月11日,偏股基金指数累计跌超5%,而2021年股票型基金与偏股混合型基金的回报中位数大约为5.1%,一年收益几天跌没,不少人手里的基金已经拿不稳了…

今年投资太难?这类基金亮了!

数据截至2022/1/11。指数历史收益率不预示未来表现。注:2021年股票型基金与偏股混合型基金的回报中位数为5.1%,数据来源:中金

经过这一轮下跌也让我们明白,任何热度都有时效,上至大类资产,下至市场风格,没有单一资产可以持续躺赢。不过在这种震荡回调的市场下,有一类基金表现亮了!

今年以来,以偏债混合、一级债基和二级债基等为代表的固收+表现出了极强的抗震能力,指数走势平滑,过去6个交易日的累计跌幅均不到1%。

今年投资太难?这类基金亮了!

数据截至2022/1/11。指数历史收益率不预示未来表现。基金分类为WIND投资类型二级分类。

短期的数据可能不具有代表性,那么从长期看呢?

以“固收+”之一的偏债混合型指数为例,统计指数基日(2003/12/31)以来过去18年历年表现,仅有2004年、2008年、2011年为负收益,除了面临极端流动性风险造成的股债双杀市场,其他市场环境下,偏债混合产品都有能力获取较好的长期收益。

今年投资太难?这类基金亮了!

(数据区间:2022/1/1-2021/12/31)

尤其是资管新规落地之后,理财产品刚性兑付被打破开始净值化管理,其投资期限以及运作方式都面临更严格的规范及监管,固收+也成为不少人追求稳健投资的新选择:

规模近2万亿!

数据显示,截止至2021年12月31日,“固收+”基金规模超过1.94万亿元,较2020年底增长38.8%。

持有人超2500万户!

持有人户数方面,“固收+”总持有人户数2577.79万户。

01

攻守兼备,固收+火了!

“固收+”以固收打底,大多投资于利率债(比如国债、政策性金融债、央行票据等)以及中高信用等级信用债等固定收益类资产,以争取相对稳健的收益。即便遇到债券的熊市,投资的优质债券大概率也可以持有到期得到票面收益。

而“+”的这一块选择更加多元,通常是风险略高于债券的进攻型资产或策略,典型的比如:

+股票

这种“固收+股票”的基金,以债券为打底,股票增强,力求实现震荡市可防守,牛市收益可上攻的效果。

+可转债

“固收+可转债”策略的基金,除了获得债券基础收益的同时,还可以增加收益弹性。

+打新、定增

“固收+打新”“固收+定增”也是不少固收+基金在权益资产部分的配置策略。

对比单纯的股、债指数,我们发现,虽然在指数急速上涨的时候,偏债混合型基金的涨幅不太亮眼,但在一些指数回撤比较大的年份,偏债混合型基金却没有多少回撤,收益曲线基本是一路向上,基日以来累计涨幅超过366%。市场起起落落,“固收+”独领风骚。

今年投资太难?这类基金亮了!

数据截至2022/1/11,指数历史业绩不预示未来表现。

从具体固收+品种看,长期业绩都明显优于沪深300、中证500等主流宽基指数。其中偏债混合型基金指数年化收益率达到7.69%!

今年投资太难?这类基金亮了!

数据截至2021.11.30。指数历史业绩不预示未来表现。

02

固收+适合我吗?

说了这么多,可以看出固收+的优势不在于高收益,而是整体组合的风险管理和回撤控制更优,以期让投资者能够“拿得住”。那么什么样的客户适合固收+呢?小夏大概盘点了一下:

风险偏好相对稳健

对于偏稳健保守型的投资者,比较担心股票市场大起大落巨幅波动,希望兼顾稳健和收益,那么“固收+”可能是个不错的选择,固收+基金一般来说权益资产配置比例不超过40%,风险收益相对平衡。

闲钱理财,升级优选

如果手里有一笔闲钱,又不满足于放在货币基金或者传统理财里面,那么固收+基金也是值得考虑的选择。

资产配置底仓

如果在开年市场下跌中,您的账户回撤波动非常大,那么你可能要考虑重新审视一下自己的投资组合配置。如果基本都是偏股基金,也可以考虑纳入固收+类的产品,平衡风险和波动。即使是偏好高波动高收益的投资者,也不能忘记在家庭资产配置中留足后手,以防不时之需。

市场波动在所难免,无论是个股和板块也好,还是指数也好,总会在周期和其它各种内外部因素的影响下出现波动。对基民来说,在波动市里稳住心态,在该要坚定持有的时候坚守不动摇,才能取得长期的胜利,而能够拿得住、拿得久才有更大概率在投资中求胜,持有体验更加的固收+可能是个不错的选择哦~(文章来源:华夏基金

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