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震荡市的股债配置策略 真有这么神奇吗?

  我们总是在想一些能够“两全其美”的事情。  比如:  如何每天吃得跟猪一样多却依然保持好身材?

我们总是在想一些能够“两全其美”的事情。

比如:

如何每天吃得跟猪一样多却依然保持好身材?

如何在花钱如流水的情况下却依然有很多存款?

如何在热衷看电视打游戏的情况下依然保持班级前五?

到了做投资的时候,我们也依然如此,最大的愿望就是“牛市涨得好,熊市跌得少”

1、股债配置,解决你的投资“两难”困境

可惜的是,在震荡市的行情下,没有一种资产能够永远取得优胜

不过我们可以通过股债配置解决投资“两难”困境。

过去的15年中有9年里,“股债跷跷板”效应都坚挺地存在着。

震荡市的股债配置策略 真有这么神奇吗?

数据来源:wind,日期范围为2007-01-01至2021-12-31。股票资产采用沪深300指数为代表,债券资产采用中证全债指数为代表,指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

那么,究竟要怎么投资,才能够兼顾收益与风险呢?

很简单,做资产配置。在原本波动较大的股票资产中,加入走势较为平稳的债券型资产,那不就结了!如果同时投资股票+债券两种资产,进行科学的配比,就可以通过仓位控制,兼顾组合的收益与波动性

对投资者来说,持有这类基金,投资体验会相对更好。

许多基金投资者最大的愿望就是“熊市跌得少,牛市跟得上”,他们不在乎牛市能够一飞冲天,但巨大的净值波动却是不能忍受的。

股债混合型产品的一大特点是:熊市来临时,可以增加债券资产的配置进行防守,而等到牛市到来时,又可以通过提高权益仓位、精选个股的形式积累收益。

2、数据说话,过往组合模拟表现怎么样?

设想是挺好的,真实数据模拟出来的结果如何呢?

我们做了一件简单的投资模拟组合(50%*中证全债指数+50%*沪深300指数),股票和债券各配置一半的比例。

结果发现,该策略能够较好地兼顾收益与回撤控制

在过往两次大的市场波动中,做到了“牛市跟得上,熊市能稳住”。

这对投资者有两方面好处:

一方面,投资者持有的股债混合型产品净值曲线会较为平滑,减少因净值波动带来的心理压力;

另一方面,这类型产品已经采用了股债搭配的资产配置组合,并进行动态调整,投资者也无需纠结什么时候买股票、什么时候买债券,何时加仓、何时减仓等一系列择时问题,更省心省力

震荡市的股债配置策略 真有这么神奇吗?

数据来源:wind,日期范围为2007-01-01至2021-12-31。股票资产采用沪深300指数为代表,债券资产采用中证全债指数为代表,指数过往表现不代表未来表现。上述数据仅为指数模拟结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数模拟结果存在较大的出入。市场有风险,投资需谨慎。

如果你也因为最近的市场波动太大觉得小心脏有点承受不来,那不妨考虑股债平衡的混合型基金哦~

如果还想要降低波动,那就可以考虑同样是采取股债配置策略,但股票仓位更低、债券仓位更高的“固收+”基金,或者定位于追求稳健投资的FOF基金,这些都是不错的选择

条条大路通罗马,基金的类型多种多样,任市场如何上下波动,我们都能找到合适的产品与之应对!(文章来源:广发基金)

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