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今年买错基金是种什么体验?

  分化成为今年基金 业绩 表现的关键词。从全市场基金来看,收益最高者是前海开源公用事业 ,截至12月28日,今年以来收益率为120.33%;而表现最为惨淡的则是鹏华全球中短债(QDII )人民币C,截至12月23日(QDII净值更新相对滞后),今年以来亏损幅度高达48.92%。

分化成为今年基金业绩表现的关键词。从全市场基金来看,收益最高者是前海开源公用事业,截至12月28日,今年以来收益率为120.33%;而表现最为惨淡的则是鹏华全球中短债(QDII)人民币C,截至12月23日(QDII净值更新相对滞后),今年以来亏损幅度高达48.92%。

在业内人士看来,当前全市场基金数量已超过9000只,投资者要慎重挑选,选择与自己风险偏好相适应的基金。

基金业绩大分化

买对了是牛市,买错了则是熊市。

小编来帮大家算一笔账:以截至12月23日的数据算,年初如果投入10万元买前海开源公用事业,资金将增至22.5万元,收获颇丰。

倘若年初投入10万元买鹏华全球中短债(QDII)人民币C,持有近一年,最终只剩5万多,可谓竹篮打水一场空。

如若收窄基金投资范围,从主动权益基金来看,其间的收益差距也很大。截至12月28日,前海开源公用事业今年以来收益率为120.33%;方正富邦创新动力C则亏损了34.13%。这意味着同样是年初投入10万元,持有近一年后的收益相差超15万元。

今年买错基金是种什么体验?

在沪上一位基金研究员看来,投资者在选择基金的时候要搞清楚基金的基本投向,“一方面,今年A股市场结构性行情演绎得较为极致,因此主动权益基金之间的业绩差距较大。另一方面,不少投资者觉得债基风险较低,但是一旦债基踩雷,风险还是比较大的,投资者最好能够了解其重仓持有的债券。此外,QDII基金表现受全球市场影响,投资者也不宜贸然决策。”

追爆款要慎重

年初追爆款、追“顶流”的投资者,到了年底可能也有些难熬。

从今年以来业绩来看,截至12月28日,张坤管理的易方达蓝筹精选亏损8%。类似的还有,刘彦春管理的景顺长城绩优成长亏损17.1%,王宗合管理的鹏华匠心精选亏损幅度也在18%以上。

从投资者实际盈亏情况来看,以易方达蓝筹精选为例,某平台数据显示,持有时间在6至12个月的投资者中超过八成是亏损的,但如果将持有时间拉长到3年以上,超九成投资者实现盈利。

部分“一基难求”的爆款基金成立以来也未能实现正收益。例如,2月1日,南方兴润价值一日售罄,首募规模超百亿元,截至12月28日,该基金成立以来亏损近18%;年初成立的前海开源优质企业也是一日结束募集,成立以来的亏损幅度也超过10%。

明星基、爆款基的表现也不尽如人意,投资者该如何是好?

中欧基金表示,在实际投资中,很多投资者看到基金过往长期收益好,以为自己未来持有三四年也可以获得差不多高的投资回报,满怀期待入手。殊不知,在持有过程中,基金的业绩往往并不是“一帆风顺”的,那些在持有几个月甚至更短时间因无法承受短期波动而赎回基金的朋友,最终可能也会和真正的“长期回报”擦肩而过。面对历史长期业绩优秀的基金,投资者可以从三个维度出发进行选择,一是基金的最大亏损幅度,二是基金收益的稳定性,三是基金的“能涨抗跌”属性。

作为专业基金“买手”,FOF基金经理们也给出了建议。广发基金资产配置部总经理杨喆表示,今年A股市场呈现出行业轮动快、业绩分化大的特点,这一特点明年仍可能延续,集中配置某一风格的基金会面临较大的波动风险,通过均衡配置进行风险分散是更具性价比的选择。

“今年主动权益基金的业绩分化很明显,选择不同基金的结果可能天壤之别。而且基金业绩的延续性差异较大,很多投资者仅根据历史业绩选基金往往效果不好。选好的权益基金就是选好的基金经理,既要考察基金经理长期稳定的超额收益获取能力,也要考察基金经理适应市场与控制风险的能力。”在杨喆看来,对于普通投资者来说,FOF是一个较为便捷的选择,可以把选基金的工作交给专业的团队。

诺德基金FOF投资总监郑源认为,就主动权益类基金的选择而言,最重要的问题是明确投资目标。围绕投资目标来进行产品选择,才有可能达到满意的投资效果。权益类基金的波动是相对较高的,因此在选择产品时,应该重点关注基金产品的风险偏好。“预计明年围绕‘双碳’主题的大部分细分行业都具有较好的投资机会。在权益类配置之外,明年会相对看好债券类基金,债券基金的性价比会强于货币基金。”

(文章来源:上海证券报)

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