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权益还是固收?你知道自己投资的属于哪一种吗?

  随着公募基金 的不断发展,公募基金的规模越来越大,越来越多的投资者开始关注并投资基金。在这一部分投资者中,不少投资者接触基金的时间比较短,对于基金的概念、分类都不是很清楚,比如权益类基金,很多投资者都不知其所以然。

随着公募基金的不断发展,公募基金的规模越来越大,越来越多的投资者开始关注并投资基金。在这一部分投资者中,不少投资者接触基金的时间比较短,对于基金的概念、分类都不是很清楚,比如权益类基金,很多投资者都不知其所以然。

一、权益基金的定义

在经济学定义中,“权”是指通过持有公司股份,而拥有公司的部分权利;“益”是指股票持有人可以享有公司的部分货币及非货币形式的收入,比如股息、红利等。所以,股权也被称为所有者权益,主要投资于股票的证券投资基金,也就被称为权益类基金

常见的权益类基金,主要包括股票型基金混合型基金,其中普通股票型基金、偏股混合型基金以及部分灵活配置型基金属于主动权益类基金,而被动指数型基金属于被动权益类基金。需要注意的是:虽然指数增强型基金是在被动跟踪指数的前提下,通过量化或主动管理来实现超额收益,不过指数增强型基金仍然属于被动权益类基金。

除了根据基金分类来判断一只基金是否属于权益型基金,也可以通过股票仓位来判断。一般来说,股票仓位在50%以上的基金就是权益型基金(如果股票仓位是50%-60%,这类基金是灵活配置型基金;如果股票仓位是60%-80%这类基金是偏股混合型基金;如果股票仓位在80%以上,这类基金是普通股票型基金或者被动指数型基金),这类方法可以更加准确地判断基金类型,也能判断一只灵活配置型基金是否属于权益类基金。

货币基金债券基金等投资于固定预期收益型产品的基金则不属于权益类基金,这类产品统称为固收类。

权益还是固收?你知道自己投资的属于哪一种吗?

图片来源:工银瑞信基金官网

可以看到,其实基金公司对于基金并没有按照权益类和固收类进行分类,所以我们在实际投资过程中,要自己去判断投资的基金属于权益类基金还是固收类基金。

二、投资权益类基金的注意事项

因为权益类基金分为主动权益类基金被动权益类基金,所以对于权益性基金的投资方法,也是不一样的。

被动型权益类基金,目的就是通过追踪指数走势,来获取市场平均收益,所以它的收费更低廉,持仓更透明,更适合对市场或者行业整体发展比较看好的投资者。而主动型权益基金,目的是通过主动操作和配置,来获取超过市场平均收益的额外收益。

投资被动型权益类基金,除了需要了解标的指数之外,注意的事项主要包括:与跟踪标的误差程度、费率、规模等。

与投资被动性权益类基金不同,投资主动型权益类基金要顾及更多方面的内容,很多新手投资者,只是简单地看一下基金近一年或前几年的历史收益,就匆忙把自己辛苦积攒的血汗钱投入其中,这实际是一种冒险行为。事实上,除了对股市和行业有一定了解之外,还要对市场前景等方面有自己的认知。

同时,在挑选主动型权益基金的时候,还要着重关注以下方面的内容:

看基金的投资领域和重仓股票

判断这只基金的投资风格和投资行业自己是否了解,是否符合自己对市场的认知;

看基金经理的履历和业绩

判断基金经理的资历是否出众,是否能够满足自己对基金的基本要求;

看基金本身的机构评级和历史表现

判断基金的稳定程度和激进程度,自己能否承受。

看费用比例和收取规则

判断初始成本及持有成本的控制,为的是优中选优,在投资中快人一步,抢得先手优势。

当然,对于基金老手来说,基金的定期报告、基金公司的规模等信息,也是能够作为挑选主动权益类基金的标准。

总结

知道如何挑选权益类基金之后,大家还得知道一点:投资基金并不是买入就能“躺赢”了,在挑选到适合自己的主动权益类基金之后,还要做到长期持有基金,才会有更好的投资体验。

对于初入“基市”的投资小伙伴来说,了解权益类基金的定义和挑选标准只是投资基金的开始,在投资生活中,大家还需要逐步积累投资经验,学习基金投资知识,逐步建立起自己的投资体系,这样才能成长为一名成熟的基金投资者。

(文章来源:工银瑞信基金)

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