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年底业绩排名大战进入倒计时 但要避开这些业绩“坑”

  还有不到两个月的时间,2021年即将结束,投资者十分关注的基金 业绩 年度排名也将第一时间在各大平台发布。

还有不到两个月的时间,2021年即将结束,投资者十分关注的基金业绩年度排名也将第一时间在各大平台发布。

在今年这样一个宽幅震荡叠加结构行情显著的市场中,权益基金的业绩差距显著拉大将成为必然。作为基民的你,是不是已经准备将自己手中的“小弱鸡”换成年度“战斗鸡”了呢?莫急,在换基之前,让我们来看看如何正确看业绩,从而避开“好业绩”的坑。

第一:莫为浮云遮望眼业绩还需看长远

作为普通投资者,我们更容易被市场短期的表现影响,这也是造成广大投资者总是“追涨杀跌”的原因。

同样,在基金选择的时候,我们也更容易选择短期业绩优秀的基金。但是,短期基金业绩优秀,有时候仅仅是“运气”的使然。比如,重仓的股票出现重大利好,布局的行业获得政策支持。在今年的市场中,布局新能源相关行业的基金大多实现了良好的表现,因为新能源涨得真好。数据显示,截至11月12日,新能源指数(代码:884035)年内上涨67.80%。

其实,今年的“宁组合”与去年的“茅组合”有点异曲同工。数据显示,2020年茅指数(代码:884145)上涨108.74%,重仓茅指数成分股的基金几乎都是大赢家。(行业过往表现不代表未来表现,也不代表旗下基金表现,也不作为投资建议。)

所以,小编建议投资者千万不要只看基金的短期业绩,而是要看其中长期业绩表现,至少要历经一个牛熊周期的考验,才能真正体现基金背后投研团队的实力。

第二:强中自有强中手这个差值看一看

年底业绩排名大战,我们看到更多的是全年基金净值收益率排名大战。而基金收益由市场回报(贝塔收益)和超额回报(阿尔法收益)组成,单看基金收益很难区分,究竟是市场回报高的原因还是基金经理实力强获得超额回报多。

所以,投资者一定要学会看基金超越业绩比较基准的收益率。每一只基金在成立之初都会有一个“业绩比较基准”,这就是基金力争超越的收益率,也是其整体收益中的市场回报部分。

基金超越业绩比较基准收益率=基金净值增长率-同期业绩比较基准收益率

所以,小编建议投资者,在选到自己心仪的基金之后,不妨去看看基金的季报,查看一下基金净值增长率和同期业绩比较基准收益率之间的差,这个差越高,越能体现基金背后团队的实力。

第三:横看成岭侧成峰风险千万莫忽视

投资有风险,入市需谨慎。权益基金最近两年的高回报,让很多投资者开始选择基金作为理财产品,希望获取基金的高回报。

但是,小编要提醒广大新基民,投资是有风险的,基金尤其是权益基金高回报背后同样存在巨大的不确定性。数据显示,在2016年和2018年市场的调整过程中,偏股型基金指数下跌13.03%和23.58%。如果投资者不能承受这样的调整,或者急需用钱只能“割肉”赎回,就会错过2019年和2020年45.02%和55.91%的上涨。(指数过往表现不代表未来表现,也不代表旗下基金表现,也不作为投资建议。)

小编建议,投资者在选择高回报高波动基金的时候,首先要清楚自己的风险承受能力,能不能承受20%以上的调整而不动摇。同时,这些钱是不是能长期投资,如果短期要用的钱,不建议投资权益市场基金。毕竟,权益市场的短期变化是很难预料。

年底基金排名即将揭晓,投资者在基金选择上,既要看短期业绩更要看长期业绩,既要看绝对收益更要看超额收益,既要选业绩好的基金更要看是否与自己风险属性匹配,这样才能选到真正心仪的基金,让基金收益率成为自己的回报率。

(文章来源:金鹰基金

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