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养基知易行难 如何走得更远?

  目前市场一直维持着宽幅震荡的行情,很多朋友的握在手里的基金 不知如何是好,难免会浮躁。今天就来和大家一起探讨怎样应对纠结,走得更远:

目前市场一直维持着宽幅震荡的行情,很多朋友的握在手里的基金不知如何是好,难免会浮躁。今天就来和大家一起探讨怎样应对纠结,走得更远:

坚定风格重要吗?

大家都知道,市场风格是轮动的,基金经理的策略很难“一招鲜吃遍天”。我们在选择时,要更看重基金经理是否能坚守自己的风格。若选择随波逐流,反而会造成基金整体风格的漂移,对投资是有不利影响的。

基金赚钱 ,基民不赚钱?

过去两年,伴随结构性行情上涨,许多投资者的关注到了基金的赚钱效应,把基金投资“带出圈”。但在市场板块热潮逐渐消退后,投资者发现自己并没有像想象中赚了那么多钱,陷入了“基金赚钱 ,基民不赚钱”的怪圈。

这个现象并不罕见,我们来看一组历史数据:根据2021年10月景顺长城基金富国基金交银施罗德基金三家权益类大型基金公司携手中国证券报发布的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》,截至2020年12月31日以及2021年3月31日,过去十五年,主动股票方向基金业绩指数累计涨幅分别高达1100.79%、910.68%,年化收益率分别为18.02%、16.67%。而对应时间节点,历史全部个人客户的平均收益率分别仅15.44%、8.85%。普遍而言,投资者获得的收益不及其购买的基金业绩,也就是基金赚钱,基民确实不怎么赚钱。

如何提升持基体验?

造成“基金赚钱、基民不赚钱”现象的原因是什么呢?

首先,投资中的“长期”与“短期”。很多投资者买基时常遇到的矛盾:选择时看重“长期业绩”,但在实际操作中却过度关注“短期表现”,频繁做决策。今年年初多家基金公司联合某理财平台发布的《一季度基民报告》中提及,持有基金时长短于3个月的用户中,超7成出现了亏损,而持有基金时长超过一年的用户中,近9成是赚钱的。

其次,跟风投资。当下行情,投资者交易时常受情绪面影响,当部分基金的净值位于0.95元至1.05元之间,有些投资者即使亏着钱、未达盈利目标,也计划着匆忙离场。

再者,在选择赎回的时候,不要操之过急,特别是止盈止损的时机要慎重。如果资金没有找到更好的投资方向,赎回的资金闲置在了银行账户中,只相当于活期存款的收益,反而偏离原本保值增值的目的。所以,其实频繁“赎回”的意义不大,还会增加交易成本。

所以,在不同盈利状况背后,持基时间过短、跟风投资、过早止盈止损、频繁买卖等行为,对盈利体验持续产生着负面影响;而坚持定投、长期持有等操作,能帮助投资者一定程度提升盈利体验。

小编在讨论区看到一位投资者的留言,深受启发:

投资要“深入浅出”,“深入”就是清楚知道自己所投资的基金,它的基金经理情况、所投资的赛道是否有发展前景;“浅出”就是当以上都了解,也符合要求后,就放心买入,只偶尔看一下就好,剩下的交给基金经理和时间。

投资和陪伴都在乎坚持,我们希望通过我们完善的投研体系、科学的投资策略、坚定的投资风格,在纷繁复杂的市场中陪伴大家走得更远。

风险提示:上述观点仅代表长安基金观点,不构成针对个人的投资建议,也不表明本公司对投资做出任何判断或倾向意见。投资人应谨慎投资,并根据风险自担的原则,自行承担投资风险。基金有风险,投资需谨慎。

(文章来源:长安基金)

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