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基金答疑:基金限购和打开限购 分别释放什么信号?我该怎么操作?

  基金 答疑栏目每期精选热门基金问题,解答基民最关心的投资疑问。如果你对基金投资也有疑惑,欢迎评论区留言~

基金答疑栏目每期精选热门基金问题,解答基民最关心的投资疑问。如果你对基金投资也有疑惑,欢迎评论区留言~

问题一:基金限购和打开限购分别释放什么信号?我该怎么操作?

限购的目的很明显,为了控制规模!如果某某基金开始限购控规模了,一般是出于两方面原因考虑:一方面,基金经理希望保持最优投资策略,维护持有人利益,将基金控制在一定规模内;另一方面,可能市场波动较大,“限购”提醒投资者谨慎参与,关注短期风险等。

基金限购可能是基金经理对规模消化、后市一个判断的信号,但并不作为我们接下来是否加仓or赎回的决定依据。

基金打开限购,是向市场释放一定的积极信号,但我们依然不建议抄底。抄底的难度在于,你根本无从判断底部在哪里,无论是经验丰富的投资者还是严谨完善的数据模型,都不能准确地预测市场,踩中底部。

投资者买卖操作,还是建议按照自己的投资计划来,如果你对持有收益有一定规划,并且目前已经达到了预期,那么也可以考虑及时落袋为安;如果你持有的基金长期业绩稳定,也信任所选择的基金经理,并且看好未来长期机会,那么也可以根据限购金额分批或者定投参与。

问题二:跟投组合是自动调仓还是手动调仓?

基金组合本质上就是一篮子基金,并非基金产品。我们买入一个基金组合后,系统将按照主理人的配置比例,自动将我们的资金按同样的比例分配到对应的子基金上面去。

基金组合一般不能实现自动调仓,当基金组合的主理人发起调仓时,需要投资者自行判断是否认可本次调仓操作,并且手动确认是否跟投。

另外基金投顾是可以实现自动调仓的。基金投顾,可以理解为基金组合的升级版,是一种“投资+顾问”相结合的业务模式。

其一是“投”,基金投顾提供了更多个性化的选择。为了帮助投资者找到更适合自己的解决方案,基金投顾按照“持有时长+投资目标”来划分投资场景,在充分了解我们的性格、喜好和目标的基础上,为我们匹配合适的投资策略。

其二是“顾”,顾问服务是基金投顾最不可或缺的一环。业内都说,基金投顾在于“三分投、七分顾”,也就是说,基金投顾除了要帮我们把投资做好,更重要的是提供全程服务和投资指导,陪我们一起度过市场波动。

管理型基金投顾采取全权委托模式,投资者在签订合同之后,就相当于把投资的决定权交给了管理人,由管理人全程代为操作,实现自动调仓,更加便捷省力。

问题三:基金风格怎么查看?

基金研究机构常用基金风格箱来界定基金的风格,比如晨星的投资风格箱在行业内广为使用,这是一种基于持仓的分析方法,这种方法以基金组合的平均市场资本规模和平均PE为基础对基金进行分类,形成了一个九宫格,九个格子代表了所谓的大盘价值风格、中盘成长风格等九个类型。

下面以某只基金为例,点开天天基金PC端,进入基金详情页就能看到如下的九宫格图,点击右上角的更多之后,能看到历史季度的风格变化,这也有助于我们判断这只基金的风格是否稳定。该只基金2021年2季度的风格就是偏向大盘平衡风格。

基金答疑:基金限购和打开限购 分别释放什么信号?我该怎么操作?

这些风格含义:按波动率和风险等级来排名:小盘>中盘>大盘;成长>平衡>价值;简单理解就是小盘股和成长型的风险收益系数要大于大盘股和价值型。

不过这个指标建议大家做为辅助参考即可,虽然大部份是准确的,但并不是绝对正确。

问题四:什么是宽基?什么是窄基?

宽基和窄基其实是一种俗称,主要是指的投资方向和范围上的差异,简单可以理解为:宽基的行业是相对分散的,窄基是相对集中的。最开始被大家用来区分指数,但在现在的语境下通常是指代不同的基金。

窄基通常是指限定投资主题、行业的基金,比如国企改革主题、碳中和主题基金,再比如白酒基金、消费基金、医疗基金、新能源基金这种行业基金,它们通常会在基金合同中约定好特定的投资范围。这一类基金因为投资方向比较集中,波动会比较大。

宽基通常是指主动选股,但是不特定行业的混合偏股基金或者股票基金,比如均衡风格的基金,虽然他们都有各自的投资风格和选股标准,但并不会局限在某些特定的行业里,是全市场选股的。

选择长期业绩优秀的宽基长期持有,搭配一定的行业基金作为进攻类资产,是比较好的选择。

(文章整理自广发基金中欧基金)

声明:文章内容不构成任何投资建议,所提及个股、基金仅用于文章的分析说明,投资者据此操作,风险自担。

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