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在恐慌时买基金,三年最高能赚四倍多……

  过去这几年,基金 业绩 表现突出。在几大资产类别里,基金可谓是亮眼的星!

过去这几年,基金业绩表现突出。在几大资产类别里,基金可谓是亮眼的星!

从过去三年的业绩表现看,29只公募基金实现了三倍以上的收益,最牛基金总回报更是接近4.4倍。在成立时间超过三年的基金中,有七成多涨幅超过50%,同期大盘涨幅仅有26.47%。

遥想三年前的2018年下半年,市场震荡下行,在风声鹤唳的市场氛围中,愁云惨淡万里凝,很少人敢于出手。彼时敢于逆势出击的人,大多获得了丰厚回报。

如果把时间拉长,过去五年有近800只基金净值翻倍;过去十年有近300只基金回报超过两倍,最牛的基金回报接近八倍。

29只基金三年回报超三倍

东方财富Choice资讯统计数据显示,截至今年三季度末,成立时间满三年的主动偏股型基金共有2778只,总回报超过50%的基金有2048只,总回报超过100%的基金有1267只,总回报超过200%的基金有242只。

从绩优基金表现看,过去三年,29只基金总回报超过三倍,表现最好的国投瑞银进宝灵活配置基金的总回报高达438.59%。

具体情况见下表:

在恐慌时买基金,三年最高能赚四倍多……

截止日期:2021年9月底

从上述基金表现看,主要有以下几个特点:

一是迷你基金大幅减少,基金业绩成色十足。从上表可以看出,上述29只业绩抢眼的基金中,最新规模不到10亿元的仅有6只,其中不足2亿元的仅有两只。而在以往,领涨基金中通常会有不少迷你基金,当基金规模不大的时候,偶然性因素往往会带来基金净值的上涨,而当基金规模变大的时候,业绩表现的成色无疑更足。

二是新兴行业挑大梁。从上表可以看出,近三年表现居前的基金大多是新能源、制造业等主题基金,即使有周期轮动等基金,很大程度上也得益于对新能源等新兴产业的重仓配置。

三是上述基金经理大多比较年轻,担任基金经理时间不太长,但投资风格较为积极,例如农银汇理基金的赵诣、汇丰晋信基金的陆彬、大成基金的韩创等。

恐慌当是贪婪时

尽管从基金净值表现看,过去几年公募基金的整体业绩表现非常抢眼,但对于不少人来说,“赚钱是别人的,自己什么也没有”。

从过去三年的市场整体表现看,上证指数涨幅只有26.47%,创业板指数涨幅则高达129.9%。即使买了指数基金,表现同样可圈可点。

但在风声鹤唳的2018年下半年,几乎没有投资者敢于入场,基金在这种市况中的募集往往极端困难。即使在2018年9月入场,还会迎来10月份的暴击,2018年四季度正是市场非常恐慌的时期。但从事后表现看,在最恐慌的时候,市场往往隐藏着最为丰厚的回报。

沪上某基金公司营销人士回忆说,在2018年8月份市场非常惨淡的时候,公司发行新基金,在几个星期的发行期内,每天都在密集拜访各家银行,但是收效甚微,直到发行期快结束才勉强达到了成立门槛。但从该基金的业绩表现看,迄今总回报已经高达2.5倍。

巴菲特说,在别人恐慌时贪婪,永远是颠扑不破的真理。还有人说,当别人恐慌时,我比别人更恐慌,等到别人绝望时才贪婪。如果回溯2018年的市场下跌,当年下半年市场已经开始恐慌了,2018年10月份堪称极度恐慌,接下来的11月份有所反弹,但在临近年底时市场再度下跌,很多人几乎都要绝望了。

但从此后的市场走势看,在最恐慌的时候,鸟儿已经开始报春了。2019年一季度,市场掀起了强势反弹行情,如今看来当时就是近三年来结构性牛市的起点。

牛基十年赚八倍

对于基金投资来说,熊市定投牛市卖出,通常是获利的法宝。但是如果选对基金的话,长期持有的回报同样非常丰厚。

统计数据显示,截至今年三季度末,成立时间超过5年的1800余只主动偏股型基金中,过去五年仅有10多只亏损,回报超过100%的基金则接近800只,更有152只基金净值上涨超过200%。

过去五年业绩抢眼的基金业绩如下图:

在恐慌时买基金,三年最高能赚四倍多……

过去五年业绩30强

如果把时间拉长到十年的话,在成立时间超过十年的457只主动偏股型基金中,过去十年净值无一下跌,翻倍的基金多达412只;297只基金总回报超过200%,占比高达三分之二;147只基金总回报超过300%,占比约为三分之一;表现最好的交银先进制造基金总回报高达783%。

过去十年业绩抢眼的基金业绩如下图:

在恐慌时买基金,三年最高能赚四倍多……

过去十年业绩30强

(文章来源:上海证券报)

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