您的位置 首页 知识

都是买基金 为什么别人赚钱 你亏钱!?

  很多投资者会苦恼“为什么别人买基金 都是赚钱,而我买基却亏亏亏……”其实说到底,还是没有掌握正确的投资方法。今天就和大家一起来看看,正确的投资方法和错误的投资习惯,差别有多大。

很多投资者会苦恼“为什么别人买基金都是赚钱,而我买基却亏亏亏……”其实说到底,还是没有掌握正确的投资方法。今天就和大家一起来看看,正确的投资方法和错误的投资习惯,差别有多大。

选基方法不同:精挑细选VS佛系选基

俗话说良好的开端是成功的一半,很多亏钱的基民,在起跑线就输了。

买基金前,不做功课,既不学习,也不思考,既不分析,也不比较,对基金经理一无所知,对基金的投资方向一无所知,这就是所谓的“盲投”。

主要的表现方式有:听网友推荐,听朋友推荐,听新闻媒体推荐,轻易平台推销的热门爆款品种。并不是说不能听别人推荐,而是说在听别人推荐的同时,也要有自己的独立思考和判断,一定要对自己的钱负责。

还有更佛系的投资者,看到哪只基金名字好听就投哪只。或者看哪个基金经理长得帅就投他的基金。

这些都是不理性的投资方式,我们并不推荐。其实选基金最重要的是选基金经理。在筛选基金经理时,需要我们重点分析基金经理的投资策略,以及从业时间、长期年化收益率等。先看基金经理的投资理念、投资策略。

我们可以在网上或者其它渠道搜集基金经理历史上发表的投资观点,尤其是他关于自己怎么做投资、投资特点的总结。再根据所管基金的持仓信息、中长期业绩判断基金经理是否知行合一,是否中长期业绩优秀。

建仓方式不同:低位定投VS高位梭哈

定投是微笑曲线我们早已经烂熟于心,但在实际交易的时候,又总是管不住自己追涨的手,而且由于A股的特点,容易把一种行情演绎到极致,容易给基民造成追涨才能吃肉的假象,把过往的业绩简单的外推。但在击鼓传花的游戏里,怎么确定到你这音乐不会突然停了呢?

所以,对于普通投资者来说,对市场没有准确的把握,一把梭哈就很危险。采取“底仓+定投”的方式入场,其实是个不错的选择。

通常,一次性买入比例根据个人情况不同,大多在30%~50%之间。如果偏向稳健,可以选择30%,而风格比较激进,对未来市场有信心,底仓比例就可以调到40%、甚至50%。

在建好底仓后,就可以开始进行“定投”操作了。

在底仓部分上增加定投的好处在于,能够更加灵活的应对不同的行情。当市场上涨时,底仓和定投的部分都能有不错的收益;而当市场下跌时,定投部分又可以降低风险,摊低平均持仓成本、积攒便宜筹码。

亏损应对不同:有计划加仓VS随意补仓

买基金被套其实很常见,毕竟就算最优秀的基金也不能保证完全做到全天候,适合任何行情,在基金回调过程中,投资者会想在底部加仓,但随着越套越深,心态很容易不稳,加仓就乱了阵脚,比如加仓过频,过早满仓没有子弹等等。

那怎么做到有计划的加仓呢?首先,我们需要对基金的下跌空间和时间作出主观的评估,虽然未必正确,但可以指导我们的操作。

例如,对于今年年初这轮市场调整,如果我们认为市场调整的幅度在30%以内,时间跨度在3个月,我们就可以据此设定补仓计划。

根据时间:我们可以将拟补仓的最大本金分为3份,每月投资一份,类似于基金定投的方法进行补仓。

根据空间:我们可以将拟补仓最大本金分为3份,每下跌10%补仓一份资金。

当然,这些判断很可能和市场预判有很大差异,但确定一个明确的计划,可以极大的增强信心,同时避免情绪化的追涨杀跌,胡乱操作。

另外,历史经验表明,A股快速下跌后,虽然有可能快速反弹创新高(如2020年3月),但也很可能弱势震荡整固(如2021年3月),也可能阶梯式走弱(如2018年)。对于A股这种周期性较强的市场,资金和情绪驱动的正反馈效果比较强。所以保持好投资心态的关键是不预测市场,而是做好应对。

补仓的主要目的,是缩短回本的时间,而不是简单的增加投入的本金,补仓目的如果实现了,就可以适时的退出补仓部分的资金。从而为未来的变化预留子弹。

盈利预期不同:适时止盈VS盲目乐观

很多基民没有赚到钱,并不是一开始没赚钱钱,而是没有适时止盈,盲目乐观,然后看着利润不断回吐,直到亏损,然后死扛。

俗话说会买的是徒弟,会卖的才是师傅。我们鼓励长期持有,但也得学会灵活应对,毕竟装在口袋里的钱才是真实的利润。

那我们怎么判断止盈的时机呢?可以参考以下三个牛市止盈指标:

01 基金募集迎来狂潮

一般来说,牛市期间,新基金特别是权益类基金发行数量会明显增加。由于行情持续走高,权益类市场收益明显超过同期其他市场收益,赚钱效应明显,投资者纷纷转移资金买入权益类产品。此时,权益类爆款基金出现的频率也会显著上升。

02 估值出现高位

牛市的另一特征是市场估值会达到高位。这既可表现在市场上许多新股以超高的市盈率发行,也可表现在诸多指数的估值达历史高位。以深证综指为例,07年、09年、15年三轮牛市期间,深证综指的估值均位于高位。

03 市场情绪高涨

把握市场很难,但情绪确实可帮助我们更好理解市场。历史上每一轮牛市都伴随高涨的市场情绪,持续走高的行情令投资者雄心勃勃,无论机构还是个人投资者都加速跑步进场,市场交易量扩大,持续涌入的增量资金进一步推高市场行情。

牛市高点是止盈的好时机,但准确判断高点出现的时间并不容易,不过我们仍然有一些常见的方法可帮助投资者择时止盈。

01 目标收益法

止盈最简单的方法就是目标收益率法。无论是定投还是一次性投资,投资者均可为自己设置投资目标,如年化收益率10%或20%等。在设定投资目标以后,投资者应当严格遵守投资纪律,当牛市来临已实现投资目标时,投资者应当果断清仓收割盈利,唯有如此才可尽快开启下一轮投资。

02 分批出仓法

如果担心一次性清仓会错失市场继续上涨的收益,那么投资者可以考虑采用分批出仓的止盈方式。每一轮牛市都有一个酝酿上升的过程,投资者可以在行情上涨一定幅度时,考虑卖出持有的一定比例的基金,逐步出仓收割盈利。

03 高点回撤法

高点回撤法适合于已经获得较大收益的投资者。许多投资者在牛市期间可获得较大的收益,但是面对持续走高的行情总不舍得收割。对于这种情况,投资者可以观察行情走势,当市场价格已从阶段性高点回撤达到一定幅度,如7%甚至10%时,投资者应当坚决出仓止盈,莫要因为贪欲而导致损失。

洛克菲勒说过:“习惯不是最好的仆人,便是最坏的主人。”在买基金过程种,好的投资习惯才能够提供正回馈,才能放大时间的复利作用。

(文章整理自国泰基金中欧基金广发基金)

本文来自网络,不代表睿景网立场,转载请注明出处:http://www.luijing.com/jijin/jijinzhishi/60921.html

为您推荐

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

联系我们

联系我们

在线咨询: QQ交谈

邮箱: email@luijing.com

工作时间:周一至周五,9:00-17:30,节假日休息

关注微信
微信扫一扫关注我们

微信扫一扫关注我们

返回顶部