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买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?

  还记得那个买了长春高新 忘记密码5万变成500万的大妈吗?  其实基金 界也有这样的传奇故事,不知道大家有没有听说过,一个姓季的基民在2008年花200万买入朱少醒的富国天惠183.74万份,随后持有基金整整12年一直未变,直至2020年底大赚了1200万。

还记得那个买了长春高新忘记密码5万变成500万的大妈吗?

其实基金界也有这样的传奇故事,不知道大家有没有听说过,一个姓季的基民在2008年花200万买入朱少醒的富国天惠183.74万份,随后持有基金整整12年一直未变,直至2020年底大赚了1200万。

那么现在,这个基民卖了吗?到底赚了多少钱呢?

一般只有基金中报和年报会公布基金持有人的信息,在2008年年报上,第一次出现了他的名字,直至2020年年报都能看到他,并且持有份额不变,而在2021年中报中,却没有了这位基民的名字。

买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?
买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?
买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?

(图片来源:基金定期报告)

也就是说,在这半年的时间里,这位基民选择了落袋为安。

其实从富国天惠评论区里基民的吐槽就能看出,朱少醒今年的业绩不尽如人意,近6个月、近1年业绩都不是特别出色。

买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?

(图片来源:基金吧)

朱少醒自己也说过,很多买他基金的人并没有赚到钱,不是买在高点就是持有时间太短,但是偏偏就有人赚了1200万,所以说,想赚大钱,又简单又不简单,你以为他靠的是运气,其实从买入时机到卖出时机,都是那么的恰到好处。

我们不妨拿着他的剧本,感受一下赚1200万是什么样的体验。(收益和买卖时间根据基金定期报告进行推断,仅供参考,不代表真实情况)

博士毕业的朱少醒在2000年加入了富国基金,干过研究策划部分析师、产品开发主管、富国天益基金经理助理后,在2005年11月16日,朱少醒开始管理他的第一只也是现在的唯一一只基金——富国天惠成长混合,当时上证指数的点位仅1100点左右。

随后的两年里,上证指数一路涨到了6124点,朱少醒也凭借着低位布局的优势在两年时间里取得了超300%的收益。

可是,好景不长,牛市就是这样来得快,去得也快,上证指数从2007年10月的6124点一路跌下来,一直跌到了2008年10月的最低点1664点。

买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?

(数据来源:东方财富Choice数据,统计区间2006.2.16~2021.9.24)

因为仓位超过90%,朱少醒当时的最大回撤达到了58%,这个时候,一直在观望的你并没有害怕,耳边回响的是那句“别人恐慌我贪婪”。在2008年下半年,你选择投入200万元买入富国天惠,当时的上证指数大概在2400点左右,虽然现在看并不是底部,但也算是比较低的区域了。

接下来,就是漫长的12年,期间,朱少醒经历了起起落落和又一轮牛熊,从年度收益来看,朱少醒并不是每年都能跑赢市场,主要是在2010年、2013年和2015年这几年积累的优势比较大,其他年份,没有特别拔尖也没有特别拉胯,一直处于中等偏上水平。

买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?

(数据来源:东方财富Choice数据,截至2021.9.23)

这也因为他无论牛市还是熊市,都有超90%的仓位。朱少醒自己也反省过,说“自己犯过最大的错误是,2008年的时候干了90%多的仓位”,当年一季度股票仓位91%,到了三季度仓位降低至77%,随后股市拉升,也就是说在底部减仓,这使他的基金净值几近腰斩。

买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?

(数据来源:东方财富Choice数据、定期报告)

人总有不擅长的,时就不是朱少醒擅长的,但对于择股朱少醒就很有发言权,可能是因为金融工程专业的缘故,朱少醒很擅长精挑细选,自下而上,偏向成长风格,对于看好的个股,朱少醒会立马买入,不管价格便宜还是贵,在选定个股后就会长期持有,不把个股的涨幅完全吃透不罢休。

我们可以看看其历史持仓,其中,国瓷材料可以说是他的最爱了,持有了6年,期间涨幅超过了11倍,还有贵州茅台,朱少醒重仓了10年,从2006年无人问津到现在众说纷纭,只在2013年因为限制三公消费和塑化剂风波有所减仓,但是2016年下半年开始又重回前十。不过在有些个股上朱少醒就没有赚到钱比如大商股份招商银行等。

买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?

(数据来源:东方财富Choice数据、定期报告)

虽然股票仓位达到了90%,但是前十大重仓股一直都在50%左右,并不集中,行业配置上也是非常均衡,从来不赌单个行业,也不会追热点。

这12年里,你觉得,基金就是要长期持有,反正这些钱也不着急用,不如就先放个10年再看吧,这一个再看,就是足足12年,富国天惠中报年报中的前十大持有人换了又换,只有你,坚持到了2020年年底。

这个时候,媒体开始注意到了你,说你12年赚了1200万,你打开账户,算了一下这12年的收益,因为份额没有变,当初选择的是现金分红,期间富国天惠共分红了7次,每份总计分红1.398元,183.74万份额总共拿到的分红是256.86万元,超过了本金。按单位净值算,累计收益大概有722.55万元(不考虑手续费,数据来源:Choice数据)。

为什么说是1200万呢?因为如果选择的是红利再投,按复权累计单位净值算,2020年12月31日累计净值6.52,累计收益达到1257.18万元(不考虑手续费,数据来源:Choice数据),后悔当然有,但知足常乐不是吗

而朱少醒,这个传奇人物,从业15年只管理过一只基金,看起来每年业绩都平平无奇,但是长期下来就是累计最高23倍、历史年化21.01%的惊人回报,而且他不发新基扩展规模,也没有选择奔私,很少接受采访,他的关注点一直在投资本身,这在浮躁的投资圈确实难得,不说后无来者,至少是前无古人了。

买朱少醒的基金赚了1200万的人 现在怎么样了?

(数据来源:东方财富Choice数据、银河证券,截至2021.9.24)

(拉回现实)

故事是结束了,但是朱少醒和富国天惠还在继续乘风破浪。

总的来看,朱少醒的风格偏成长,擅长精选个股,认定了是好公司就重仓买入,估值容忍度很高,不择时,不轻易调仓;不追热点,不赌单个行业,均衡配置;投资风格激进,满仓穿越牛熊。

而能够在朱少醒身上赚大钱的人有几大秘诀,第一个是能够克服市场下跌的恐慌情绪,用闲钱投资,大胆买入看好的基金;第二个是坚持长期持有,不惧波动;第三个,是选择红利再投,利滚利。

就像朱少醒自己说的,“热爱是享受过程,而不是过分在意结果。”如果你选择了朱少醒这样的基金经理,无论是因为历史业绩,还是因为他的投资理念,都不应该只盯着一两年甚至几个月看,在市场风格轮动的当下,再优秀资格再老的基金经理也不一定能够战胜市场。

总之,投资就像是悬崖上的马拉松,短期爬的快慢与否并不重要,重要的是你不能掉下来。

(免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。)

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