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大盘逼近3700 基金该加仓还是减仓?

  经历了近1个月的调整,A股再一次逼近3700点,不少优秀的基金 也逐渐出坑,让投资者小赚了一笔,但不少投资者又开始犹豫了,“之前卖早了踏空了,还能上车吗”“为什么3700点我的基金还是没赚钱”“已经盈利了不少,要不要止盈?”……

经历了近1个月的调整,A股再一次逼近3700点,不少优秀的基金也逐渐出坑,让投资者小赚了一笔,但不少投资者又开始犹豫了,“之前卖早了踏空了,还能上车吗”“为什么3700点我的基金还是没赚钱”“已经盈利了不少,要不要止盈?”……

其实,对基金投资来说,最好的方式就是选择业绩优异的基金长期持有。短期的波动在时间的长河里微不足道,时间的力量会让你的坚持闪闪发光。

一、为什么大盘逼近3700了你的基金还没赚钱?

大家很容易犯一个常见错误,那就是因为股市近期的表现而看好/看空市场。而这个投资习惯,却往往是亏钱的开始。

近一个月的时间这期间市场的基本面、资金面有发生根本性的变化吗?没有。

但是投资者的情绪却能一下子从极度悲观向积极看好迅速切换。因为市场涨了,就觉得市场还能涨;因为市场跌了,就觉得市场还会跌。这是投资者们常犯的错误,也是亏钱的重要原因。

根据小编的观察,被套住的基民,基本是在去年7月中旬看到市场大涨后入场的,或者是在今年春节假期前入场的。而在去年3月份沪指跌至2700点以下、今年4月沪指跌破3400点入场的人,如果不是选了错误的基金,应该体会不到被套的感觉,又或者即使被套了,很快就能解套并且盈利了。

都说投资是反人性的,说的就是这个道理。越是市场萧条,基金无人问津的时候,我们反而要对市场多一些信心,敢于逆势布局。越是行情爆发,投资情绪高涨的时候,我们越要保持一份清醒和冷静。

市场会不会如大家所愿迎来4000点的牛市?

没有人能给一个准数。但是小编想要提前提醒一下大家,如果后面市场真的一路向上,突破3700点、3800点、3900点……千万不要头脑一发热,就顺着行情不断地加仓;而是要冷静、冷静再冷静。多想想2020年7月份和今年春节的那段时间,争取不要再做那个高位站岗的基民。

二、3700点如何布局才能进退自如?

1、仓位控制

其实基金投资的仓位管理因人而异,几乎每个人的仓位都是不同的,不同人对于仓位有不同的理解。对于仓位的判断与个人自身情况而定,具体也可以参考下面三个指标:

盘点位定仓位

一般而言,大盘如果处于市场低位,上涨空间巨大,可以重仓持有。如果涨幅过大、处于相对高位震荡阶段,可以保持半仓仓位。如果大盘开始调整向下,则可以降低到一两成的仓位。低点重仓、中点半仓、高点轻仓是基金投资的关键参考指标。

基金净值的阶段增长率定仓位

在当前震荡行情中,基民可以在看好的主题基金中,选择涨幅相对偏小、净值增长率偏低的主题基金布局,规避大幅上涨的主题基金面临的中期调整风险。

根据投资偏好来控制仓位

对于短期投资者而言,由于调仓频繁,仓位可以比较高。但对于长期基金投资者而言,做好中长期的仓位控制将更为重要。投资者可以根据自己投资偏好和操作风格来确定仓位变化。

另外,如果从仓位管理方式看,还有三个建议供大家参考下:

任何时候都要慎重满仓

满仓操作相当于把手头上的“子弹”都打上,一切交给市场,风险太高,一旦持有的基金亏损,可能造成“满盘皆输”的局面。极端情况下,如果基金净值下跌50%,需要翻倍才能回本;如果下跌70%,则需要翻三倍多才回本。

适当谨慎加仓

站在长期投资角度,如果我们持有某只优秀基金、追随的是位优秀基金经理,在底仓基础上,当市场发生较大回调时,可以考虑适当逢低加仓,逐步提升仓位,但并不是为了去抄底,博反弹,赚一波就走。

如果长期看好,但短期震荡下行,可以参考漏斗型仓位管理法,又称倒金字塔管理法。

在市场下跌初期,我们利用该方法进场,因为初始资金量较小,也会为后面的加仓保留充足的筹码。

较长时间内,学会锁仓

基金是长期投资,但也有人忍不住频繁择时交易,当持仓基金有5%收益时就手痒难耐,急于过快落袋为安,当持仓基金跌了2%时又急于“脱手”,反而频频错过“牛基”。

  2、资产配置

我们很难判断接下来的行情具体走势,但我们可以做好资金的分布。正如全球资产配置之父加里·布林森所说,从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。在组合资产配置过程中,我们应该注意哪些问题?

选择适合自己的基金

在选择基金时有必要对基金公司和该基金产品的基本信息进行一定的了解,根据自己的财务目标选择合适的产品。

如果投资者是没有家庭负担的年轻人,也有一定的经济收入,那么,可以选择股票型基金或者偏股型基金;如果投资者已步入中年且有稳定收入,就可以选择平衡型基金;而老年人的承受能力较低,因此投资应以稳健、安全、保值为目的,所以可以选择部分平衡型基金或债券型基金

构建投资组合

对股票型、混合型、债券型、货币型这些风险不同的基金进行比例配置。

在牛市中,可以多配置具有一定的进攻性的品种,有机会大幅度跑赢大盘,获取市场超额收益。在熊市中,多配置具有一定的防守性的品种,能够有效抵御市场风险,保证资产的安全性。

对于股票型基金,股票型基金有的以特定行业或板块为投资对象。在不同的经济周期,不同行业的基金会有不同的表现,可以选择自己认可的几个行业进行行业主题股票基金的投资,以此分散投资某一行业带来的风险。

对于混合型基金,股票的占比、基金经理投资风格的选择都会影响基金的风险,为了分散风险,对不同股票占比、不同投资风格的基金都要有所配置。

最后总结来看,长期来说我们无需太过纠结市场点位。市场的短期波动是不可避免的,我们往往会在意短期重仓后是否马上就能上涨,但这样往往因为芝麻丢了西瓜。重要的是从长期角度来评估,当前是否能拿到适合我们风险偏好、价格合适的资产。

而对于广大基民来说,就要做长期主义者。长期视角下,并不需要在意指数的位置,而是需要选择可以长期业绩稳定的优质基金。我们并不是买大盘,而买的是大盘里一小部分的优质资产。

(文章整理自南方基金广发基金中欧基金)

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作者: admin

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