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定投不会止盈?快看这六大法则!

  定投 是大多数基民们买基之旅的开端,由于定投不需要择时,所以买入容易,卖出难。在最高点卖出是所有基民的梦想,但是梦想总是遥不可及的。

定投是大多数基民们买基之旅的开端,由于定投不需要择时,所以买入容易,卖出难。在最高点卖出是所有基民的梦想,但是梦想总是遥不可及的。

一看到上涨就想再多赚点,结果就一泻千里,究竟应该什么时候止盈呢?

六大止盈方法帮你把赚到的钱稳稳地握在手中!

目标止盈法

显然,从名字就可以略知一二的方法,就是给自己的盈利设置一个目标点,达到目标就止盈。

这个目标可以根据市场行情来定:

牛市可以选择“三二一法则”,第一次在收益率达到30%时止盈,然后开始第二次定投,收益率达到20%时止盈,再进行第三次定投,止盈点设置在10%。

熊市期间止盈选择“一法则”,即在收益率10%时止盈。

定投不会止盈?快看这六大法则!

图片来源自网络

止盈点也跟资金量挂钩,当资金量很大时,为了保证收益可以将止盈点设置的低一些,当刚刚开始定投,资金量很小绝对收益较小时,可以将止盈点设置的高一些。

机会成本止盈法

定投止盈的最小目标收益率(机会成本)=(1+通货膨胀率+理财产品的年化收益率)∧定投年限-1

——《股市投资神器》

这个公式指的是将用于定投的钱去投资低风险的理财产品,考虑资金所得的理财产品年化收益率和通货膨胀率,进而得出的“最小止盈率”。例如,某理财产品的年化收益率为6%,通货膨胀率为4%,如果选择定投2年,(1+4%+6%)∧2 -1 =21%,21%就可以看做是你的定投目标止盈点。

这种方法与目标止盈法类似,但是提供了一个更精准的得到止盈点的做法。

分批止盈法

分批止盈法适用于看涨的市场,指在收益率到达一个较低的目标点之后,卖出部分基金,剩下一部分设置一个新的止盈点,这样可以避免全部赎回后又上涨的风险。

动态止盈法

动态止盈法就是根据市场的行情变化来调整止盈点,本来制定20%的止盈点,如果市场涨势一片大好,那么就将止盈点提高到30%甚至40%,期间如果回撤达到5%立刻止盈。

定投不会止盈?快看这六大法则!

图片来源自网络

动态止盈法跟分批止盈法的想法有相似之处,都是担心错过之后的上涨趋势,所以都适用于牛市上涨阶段,能够获得更高的收益。

最大回撤止盈法

这个方法更适用于牛市,首先设立一个目标收益率和一个最大的回撤阈值,当收益率超过目标收益率后,需要每日监测基金净值的回撤幅度,当幅度超过最大回撤阈值时,则全部卖出止盈。

定投不会止盈?快看这六大法则!

图片来源自网络

这个图片乍一看好像跟动态止盈法一样,但是这个方法更依赖于最大回撤阈值的设定。

最大回撤阈值设置为多大更合适呢?

创业板指数2013.1.1-2017.12.31期间设置不同最大回撤阈值的收益率统计如下:

定投不会止盈?快看这六大法则!

数据来源:东方财富Choice数据

中证500指数2007.1.1-2015.12.31期间设置不同最大回撤阈值的收益率统计如下:

定投不会止盈?快看这六大法则!

数据来源:东方财富Choice数据

由统计可知,最大回撤阈值在10%左右更合适,年化收益率和累计收益率更高。

这种方法就使得基民们不容易错过后续的增长,能够在牛市的上涨行情中尽可能获得较高的收益率,不错过“小高点”。

估值止盈法

如果基民们定投的是指数基金,那么就可以考虑通过观察指数的估值水平来决定是否要止盈。

一般是看现在的指数的市盈率在一段历史区间内的百分位来判断是否高估或者低估。

低估值买入,高估值卖出。

定投不会止盈?快看这六大法则!

图片来源自网络

当估值低于50%,是较低的位置,可以选择买入持有;当估值百分位大于60%,就说明估值偏高,追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出;而当估值百分位大于80%,则说明已经高估,可以考虑止盈赎回了。

以上几种方式都是适合基民们在定投时较为简单易行的止盈方法,但是如果定投时间很短最好不要选择一次性止盈

因为如果选择每月定投,3个月、6个月投入资本还没有积累到一定数量,可能收益率达到了30%,但是绝对收益也只是一个很小的数字。虽然收益率高,实际意义却并不大。而且时间很短,定投均摊成本的效果也不够明显,不能充分发挥定投的优势。

所以还是要避免过快的一次性止盈,如果收益率真的在短时间内到达了自己设置的止盈点,可以选择分批止盈等方法,让一部分收益落袋为安,另一部分继续滚雪球。

要相信长期坚持的力量,定投尤其适合坚持中长期投资,这样收益才会更加可观哦!

(免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。)

本文来自网络,不代表-睿景网立场,转载请注明出处:http://www.luijing.com/jijin/jijinzhishi/54088.html

作者: admin

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