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市场起起伏伏 如何应对基金一买就跌的“魔咒”?

  近期,市场热点突出,但分化严重,食品饮料 等此前热门的板块较为弱势。基民如果没有买到配置了近期热点赛道的基金 ,想必也会眼红追涨。然而市场涨涨跌跌,追逐短期快速回报的投资者大多难以做到在市场上涨时及时把握时机入场,而在市场下跌是尽可能减少损失,甚至常常把美好愿景中的“高卖低买”操作成了“追涨杀跌”。

近期,市场热点突出,但分化严重,食品饮料等此前热门的板块较为弱势。基民如果没有买到配置了近期热点赛道的基金,想必也会眼红追涨。然而市场涨涨跌跌,追逐短期快速回报的投资者大多难以做到在市场上涨时及时把握时机入场,而在市场下跌是尽可能减少损失,甚至常常把美好愿景中的“高卖低买”操作成了“追涨杀跌”。

为什么你一买就跌

1、入场时机不对,持有时间太短

很多投资者前期担忧风险选择空仓,当市场持续上涨一段时间后又耐不住诱惑跑步进场,此时风险已经集聚。当然,即使是顶尖的基金经理,想要选择最佳的买入时点也是极其困难的事情,更何况多数普通投资者缺乏专业知识,很容易受市场情绪跟风买卖,想要“低买高卖”,结果弄巧成拙,最后“高买低卖”。

但是,就算买入点位过高,好的基金也能在长期收获超额收益的,如果持有时间太短,想要赚钱也是有难度的。一般投资者持有时间越久,盈利占比越高,平均投资收益率也越高。持有满2年的盈利概率稳定保持在90%以上。

2、市场轮动快,大类资产之间“押宝”切换难以达到预期

长期来看,极少有人可以每次都准确的判断出最优的时机和标的,而一次失败的投资切换带来的损失很可能完全抵消多年积累的收益。

如果集体一次性投入金额太多、过于集中在一两只产品上,以及投资组合中的某个行业占比过高,很容易出现亏损。如果在低点位选择了最有潜力的基金,那之后很大概率会赚得盆满钵满,这也是典型的投机客心理预期。但显然绝大部分普通投资者既缺乏专业判断力,也没有这个运气和胆识。所以,建议投资者做两件事:

一是摆好心态。投资就像种树,相信时间会盛开娇艳的花朵。如果不是急用钱,就要长期持有,无论短期涨跌都佛系看待。

二是选择定投方式。既然无法抓住最低点,就在安全区域内定期分批买入,分散投资,分摊风险。

因此,在市场形势、投资者经验等不确定因素影响下,通过多样化组合投资标的,制定合理和科学的资产配置方案并长期持有,能够最大限度地减小波动,在有限及可控的风险内,获取最大回报。

二、如何破解?

第一步,买入前做好充分准备,不打无准备之仗。兵马未动,粮草先行。翻翻基金经理的历史业绩,看看基金公司的管理规模,到社区和其他基民聊聊持基体验。事前的背景调查不能保证你一定买入良“基”,但能避免掉坑踩雷,提高选基命中率。

第二步,审时度势,做好风险评估。选出基金之后,也要有好的入场时机。秘诀就是:不盲目,不冲动,不追涨杀跌。同时查看一下基金的历史回撤,看看之前的下跌幅度,评估一下风险是否在自己可以接受的范围内。

第三步,摊薄成本法。买入基金之后,如果不幸真的撞上了“一买就跌”的魔咒,还有补救措施。这需要我们多关注基金的情况,通过基金定投或低位买入等操作降低持基成本。以定投为例,买入后基金净值下跌,通过完整的定投计划,其后低价买入则会无形中降低之前的持仓成本。

第四步,选择风险相对较小的基金品种。如果以上无法帮你摆脱“一买就跌”的魔咒,可以考虑去选择风险较小、较为稳健的短债基金和货币基金等作为投资标的啦。这类基金的投资的多是存款、大额存单等相对安全的品种,出现“一买就跌”的概率极低。

最后,就算是再优秀的基金也会出现一买就跌的情况,不用太过担心。亏钱对于投资者来说是最害怕的事。但是,基金在购买后出现暂时的下跌,这是非常正常的事情。但只要你选择的是优秀的主动管理型基金,在市场估值合理区间内,出现涨涨跌跌的波动都无需太担心。要知道,主动型权益基金的特点就是在市场上涨时涨更多,在市场下跌时跌更少,时间拉长自然会积累丰厚的收益。

(文章整理自中欧基金光大保德信基金)

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作者: admin

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