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买的新基仍然浮亏怎么办?教你3个步骤来应对

  很多去年末或者今年初认购了新基金 的投资者,目前账户依然是处于浮亏的状态。也有部分投资者来咨询面对这个情况,后续要怎么办?今天就详细和大家聊聊。

很多去年末或者今年初认购了新基金的投资者,目前账户依然是处于浮亏的状态。也有部分投资者来咨询面对这个情况,后续要怎么办?今天就详细和大家聊聊。

分析如何处理目前仍然处于浮亏状态的新基金,我们可以遵循以下的步骤:

01 分析我们的资金需求

在考虑要如何处置亏损的新基金之前,我们需要先分析这笔投资资金的用途与需求。

如果这笔钱在短期内(比如6个月内)没有计划的用途,是属于生活必须费用之外的投资资金,那我们可以进一步分析基金的情况后,再考虑下一步操作。

但如果这笔资金是在短期内有明确用途的,那无论新基金是盈利还是亏损,都应该及时赎回来,先满足必需的资金支出。

02了解净值的下跌原因判断基金是否适合自己

如果我们确定了资金是可以拿来做较为长期的基金配置的,接下来,就可以具体去分析下跌的原因和做决定了。

总的来说,新基金亏损可能有以下两个原因:

第一,受市场整体下跌的影响。

春节后市场的大幅回调,让不少基金都有一定程度的调整。可以将基金的净值表现与主流指数的涨跌幅进行对比,分析基金产品是否落后于市场。如果基金涨跌幅和主流指数差不多,那净值下跌可能还是受到了整体市场表现的影响。

第二,基金的投资方向与市场风口的契合度暂时不高。

股市最常见的规律是“风水轮流转”,“花无百日红”,市场上的行业、热点总是会有轮动。而基金的投资方向与基金的约定有关,也跟基金经理的能力圈有关,在行业轮动的背景下,不同投资方向的基金就会出现业绩上的差异。

不过,不太建议因为配置的方向短期表现较弱,就轻易地放弃相应的基金,因为只要投资的方向有较好的发展前景,后续表现也大概率会有所恢复,短期的回调反而可能是加仓的机会。

综合来说,新发基金短期的盈亏是由各种各样的原因共同造成的。在面对亏损时,虽然感性上会觉得很难受,但理性上还是应该保持理智,回想一下当初自己选择这些基金的原因是什么,市场/行业前景、基金经理的管理能力有没有发生根本性的变化。

如果说整体的投资逻辑是没问题的,短期调整可能只是因为市场调整或是短期热点切换所导致,那不妨继续持有产品,观望后续表现。但如果产品确实发生了与我们投资初衷相背离的情况,又或者产品的风险等级、回撤程度超出了我们的承受范围,那可能就需要考虑赎回该产品了。

03相关的应对策略

如果我们经过了上述的分析后,确定基金还是可以继续持有的,那应该采取怎样的应对策略呢?可以从以下三个方面考虑:

(1)对基金进行定投

定投是定期用一定数额的资金购买基金的投资方式,具有熨平股市波动、平滑投资成本的特点。如果说我们认购的新基金已经出现了浮亏,且预计后市没那么快有大的行情,那为了震荡市中缩短回本时间,可以采用定投的方式。

具体金额可以根据具体的投资额而定。比如我们考虑再投资10万进这个基金里,那可以将10万元拆分1年投完,设定好每期的定投金额,然后坚持执行定投计划就可以了。

(2)适时补仓

投资者可以设定一个补仓点,比如,高位建仓的基金每亏损15%或者20%(具体幅度根据个人风险承受能力设定)就增加一部分资金投资(比如可投资金的10%)。

在补过一次仓后,从这次补仓开始算起,如果持仓的基金亏损再达到15%,则再进行第二次补仓操作;如果基金没有再跌那么多了,则可能意味着市场已经逐渐企稳,那就可以静观其变,等待基金产品的后续表现。

相比定投来说,这种补仓方法面临的风险较大,后面可能也会面临更高的净值波动,更适合风险承受能力较高的投资者采用。在补仓的时候也要控制好仓位,谨记时刻都不能满仓。

(3)坚持持有,耐心等待

基金投资并不是一朝一夕的事情,长期持有才是更适合基金的打开方式。

既然我们前面已经经过多轮分析,认为对应的新基金产品是适合我们长期拿着的,那“躺平”有时也是一种挺好的应对方式。历史经验告诉我们,市场低迷的时候忍受住一时的亏损,等到反弹之时,或许就是我们收获时间玫瑰的时候。

(文章来源:广发基金

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作者: admin

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