您的位置 首页 知识

如何提高指数基金投资收益?三招来帮你!

  我们知道,指数基金 是跟踪指数的基金,其运作目标是复制目标指数的收益,尽量减少跟踪误差,也被称为被动及基金,而实际上,被动基金也可以通过我们自身的主动化管理,获取超额收益。

我们知道,指数基金是跟踪指数的基金,其运作目标是复制目标指数的收益,尽量减少跟踪误差,也被称为被动及基金,而实际上,被动基金也可以通过我们自身的主动化管理,获取超额收益

下面就介绍3种方法,帮助你提高指数基金的投资收益。

第一招、选基:投资业绩优良、长期基本面向好的指数基金。

指数基金是被动跟踪指数的基金。因此,择基的第一步就是择指数。选择好指数,再从跟踪该指数的基金中选择跟踪效果好、规模适中、费率低廉的指数基金即可。虽然指数基金都是跟踪和复制指数表现的产品,但是不同指数之间的差异却不小。

市场上的指数有许多类型,有宽基指数、有行业指数还有聪明贝塔指数。

宽基成分股覆盖的行业范围宽,包含不同行业不同主题,投资方向众多,即使碰到“黑天鹅”事件也不会造成太大损失,风险相对小一些,常见的宽基有沪深300、中证500、上证50等。

而窄基成分股覆盖的行业范围窄,是集中于某个单一行业或者单一主题的指数。窄基的挑选要建立在对该行业或主题的强烈看好上,跟准热点主题和行业就能把握轮动机遇。

综合比较可以发现,覆盖面广,波动相对平稳的宽基,适合对市场行情不敏感的小白投资人,而窄基周期性强,波动相对较大,更适合对市场行情有一定判断,风险承受能力更强的专业投资人。当然二者搭配构建组合也是极好的。

投资不同的指数会带来投资收益上的巨大差别,因此,长期投资,需要对指数的编制逻辑、业绩表现、未来前景要有一定的认识。俗话说,你永远赚不到你认知以外的钱。

第二招、择时:估值较低时买入,估值高时卖出

市场估值的波动带来指数走势的大幅波动。因此,如果能在指数便宜时买入,市场亢奋时离场,便可以获得更高的收益。

选择投资标的时还可以关注指数的估值水平,一般而言,低估值指数成长空间更好。

一般可以用市盈率(PE)这个指标来判断一个指数的估值水平。市盈率是市场给出的盈利预期,利润增速高的公司,市盈率也会相对高。指数的市盈率也是同样的道理,一般来说,市盈率越低,指数越容易被低估,未来的成长性相对越高。

在判断当前的市盈率是否属于低位时,可以用估值历史百分位,也就是把历史市盈率从小到大排个序,看一下当前的市盈率处于前百分之多少的位置。一般来说,这个数值越小,就说明这个指数的估值越低。

普通投资者,也可以利用天天基金APP中指数宝的功能,从低到高查询到各类指数的最新估值情况,方便又实用。

事实表明,对于常见的指数基金投资策略,加入估值因素进行择时,都能够带来不错的超额收益,相对于预测指数的未来业绩,判断指数当前的估值水平要相对容易一些,但需要注意的是,估值是基于过去财务数据的判断,并不能真正衡量指数的真实价值,因此,客观来看,任何一种估值方式都是一种模糊的正确。

第三招、智能定投:获取超额收益

现在大家常用的定投方式就叫普通定投,每一期扣款的金额都是一样的,还有一种智能定投的定投方式,它在低位的时候买入更多的份额或者更多的金额,在高位的时候投入金额减少,这样确实从长期来看收益效果会好于普通定投。目前市场上智能定投方式主要有三个方法。

均线策略法:定投的时候,首先如果是指数基金,你会选择这条指数基金和它对应的均线,这个指数基金如果低于均线,比如收盘价比均线低了10%,这时候扣款比例增加,比如扣款比以前增加30%,它对标的矛就是均线。

指数估值方法:对标的矛就是用指数PE市盈率这个方法来判断市场点位的高和低。比如在市场处于PE估值低位的时候,扣款的金额可以增加30%-50%,这样的话加大投入,你在低位投入资金越多,你买的份额也就越多。

移动平均成本法。这种方法是紧盯投资者手上的成本,具体方法就是投资者设置固定扣款周期和初始投资金额后,当基金净值高于平均持有成本一定比例的时候,减少这期扣款金额,甚至赎回金额。当基金净值低于平均持仓成本的时候我要增加当期的扣款金额,看一下哪种方法更适合自己,它的核心都是有一个标准来判断现在是低了还是高了,根据这个标准增加扣款或者减少扣款。

定投指数基金相当于一场马拉松式的长跑,它跟股票投资是一样的需要选择好的指数,用好的价格买入,长期买入,耐心坚持。严格按纪律执行,才能获得超越市场的收益。所以一定要抱着长期投资的心态去做指数基金投资。

另外,指数基金可以多多比较一下费率再下手,主要是看管理费,和交易费率两个地方。

如果你是买指数基金来进行定投的,而且定投时间在1年及以上,建议优先考虑购买A类份额的指数基金。如果你是短期投资,经常频繁操作的话,建议优先考虑C类份额的指数基金,选择C类份额指数基金,可以说非常适合喜欢追行业热点的投资者,有助于帮助我们降低交易成本。

(文章整理自广发基金等)

本文来自网络,不代表-睿景网立场,转载请注明出处:http://www.luijing.com/jijin/jijinzhishi/37047.html

作者: admin

为您推荐

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

联系我们

联系我们

在线咨询: QQ交谈

邮箱: email@luijing.com

工作时间:周一至周五,9:00-17:30,节假日休息

关注微信
微信扫一扫关注我们

微信扫一扫关注我们

返回顶部