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这家银行前董事长被查!曾当街被砍 撕开420亿骗贷大案黑幕 为何落马

  银行 前董事长躲过了“死神”,却最终没能躲过诱惑!  广西柳州市纪委监委官网日前披露,柳州市金融投资发展集团(下称“柳州金投”)原董事长、党委书记李耀清涉嫌严重违纪违法,目前正接受市纪委监委纪律审查和监察调查。

银行前董事长躲过了“死神”,却最终没能躲过诱惑!

广西柳州市纪委监委官网日前披露,柳州市金融投资发展集团(下称“柳州金投”)原董事长、党委书记李耀清涉嫌严重违纪违法,目前正接受市纪委监委纪律审查和监察调查。

在这之前,李耀清上一次被外界广泛关注,是因为2014年5月遭当街被砍成重伤,进而撕开了中美天元集团420亿元骗贷大案的黑幕。

该案也被称为“我国史上最大金融骗贷案”,2019年9月,案件获终审宣判。被砍时就任柳州银行董事长一职不过半年的李耀清,则因工作变动在5年后去职。

  掌舵柳州银行5年半

5月28日,据柳州市纪委监委消息:柳州金投原董事长、党委书记李耀清涉嫌严重违纪违法,目前正接受柳州市纪委监委纪律审查和监察调查。

公开信息显示,李耀清现年58岁,广西鹿寨人,早年在当地人民银行地方支行工作,后任柳州银监分局办公室主任、广西银监局办公室副主任、桂林银监分局副局长、贺州银监分局局长等职。

2013年11月,李耀清从广西银监局后勤服务中心主任、现场监管一处处长任上调任柳州银行,担任柳州银行党委书记、董事长。

2016年底,柳州金投组建成立,该公司是直属柳州市政府领导的国有独资公司,注册资本20亿元。李耀清则成为柳州金投首任董事长,并继续兼任柳州银行董事长。

2019年5月,柳州金投在柳州银行16楼会议室召开干部大会。会上,相关负责人宣读了有关人事任免决定:李耀清不再担任柳州金投党委书记、董事长及柳州银行党委书记、董事长职务。

至此,李耀清在柳州银行5年半的“掌舵”宣告结束,转而出任柳州金投顾问一职,直至此番“落马”。

值得注意的是,柳州市纪委监委的通报并未具体透露李耀清被查的具体原因,所涉案情是与任职柳州银行董事长期间有关,还是转任柳州金投顾问之后的事情,尚未可知。

据柳州银行年报,李耀清掌舵期间,该行资产规模由670亿元翻番至1300亿元以上,但年度净利润却由2014年的9.1亿元降至2018年的4.7亿元。

曾因被砍牵出420亿骗贷大案

在这之前,李耀清上一次被外界广泛关注,是因为其2014年5月当街被砍成重伤,进而撕开了中美天元集团420亿元骗贷大案的黑幕。

2013年底,上任没几天的柳州银行董事长李耀清发现,中美天元集团及其关联企业在该行的贷款金额占全行贷款总额的一半以上,而且新的贷款申请还在源源不断地送到案头。

考虑到贷款集中度过高不利于全行风险控制,在批了几笔贷款后,李耀清暂停批准中美天元集团及其关联企业的新增贷款申请。然而,正常的风控举措却惹恼了该集团背后的吴东家族。

2014年5月,李耀清被吴东家族雇凶当街砍伤,案件震惊广西金融圈,也促使柳州银行加速了对吴东家族企业贷款的核查。8月中旬,该行以吴东家族企业涉嫌骗贷和贷款诈骗为由,向警方报案。

柳州市中院披露的基本案情显示,2010年12月至2014年8月,中美天元集团以其操控的38家公司及他人名义,通过篡改贷款主体及担保公司的财务资料、虚构贸易背景及抵押物等,以银行承兑汇票贷款、信托贷款、信用证、流动资金贷款等方式骗取银行贷款共420亿余元,所得款项由公司实控人吴东统一调配和指挥使用。

这些资金流转进入中美天元集团控制的多家资金池公司和多个私人账户,并通过对外投资的公司、实际控制的公司或关联公司的名义用以归还银行贷款、购买金融机构股权、购买土地、开发房地产项目、投资石油、转贷他人、购物消费等。至案发时,尚有109.8亿元贷款未结清,其中12.8亿元已逾期。

2019年9月,该案终审落下帷幕。中美天元集团被以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪判处罚金10亿元,以单位行贿罪判处罚金400万元;吴东被以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、单位行贿罪数罪并罚,判处有期徒刑10年6个月,并处罚金2亿元;其余被告人则被判处1年6个月至8年不等有期徒刑,并处600万元至6万元不等罚金。

同时,法院还责令被告单位及其对外投资、实际控制的公司与关联公司退赔被害银行的本金和利息;赃款及违法所得依法予以追缴、没收,上缴国库。

此后,中美天元集团直接或通过关联公司持有的广西当地8家银行30笔股权也多次挂牌拍卖,总挂牌价约25亿元。

柳州银行为骗贷案最大受害方

在“中美天元骗贷案”中,柳州银行无疑是最大的受害方。

一方面,案发前,中美天元集团在该行实际控制股权比例约15%,并通过5家关联公司控制柳州银行旗下五家村镇银行的高比例股权。

另一方面,该案审理过程中,柳州市人民检察院指控,截至案发,吴东家族仅从柳州银行骗取贷款就达312.7亿元,合计250笔。

柳州银行之所以沦为吴东家族的“提款机”,离不开该行原董事长刘忠的“帮助”。李耀清则是在刘忠之后,接任该行董事长一职。

经柳州中院审理查明,2007年至2013年,刘忠利用其担任柳州银行董事长的职务便利,为相关单位在该行办理贷款、入股该行、承揽银行网点装修等方面提供帮助,收受相关单位和人员的财物,共计折合1307.73万元(其中920.23万元未遂)。

另外,2010年至2013年11月,柳州银行违反《商业银行法》等法律法规规定,规避银监部门监管,采取将集团客户拆分为多个单一公司的方式,超授信集中度向中美天元集团旗下的公司签发各类贷款;刘忠作为该行董事长亲自签发66笔,违法发放贷款68.74亿元。

最终,刘忠以受贿罪判处有期徒刑11年,并处罚金100万元;以违法发放贷款罪判处有期徒刑10年,并处罚金10万元;数罪并罚,决定执行有期徒刑16年,并处罚金110万元。对受贿款物依法没收,上缴国库。

中美天元骗贷案发后,柳州银行资产质量各项指标迅速恶化,至2016年末,全行不良贷款率、关注类贷款占比分别达2.63%和30%以上。而为了核销不良,2017年该行在营收同比增长17.2%的情况下,全年净利润大幅下滑88%。

直到2018年开始,柳州银行净利润恢复增长,各项资产质量指标也呈现向好态势,抵御风险的能力逐步增强。至去年末,该行不良贷款率降至1.84%,拨备覆盖率升至200%以上。

此外,柳州银行现任董事长黎敦满也在2019年11月接受媒体采访时表示,在“中美天元骗贷案”发生后的两到三年,案件对该行所造成的不良影响已经全部消除。

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作者: admin

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